(一)保险宣传
保险宣传是保险展业的开路先锋。
1保险宣传的方式
保险宣传的方式有多种多样，如广告、座谈会、文艺演出、电台、报刊、宣传品及设立咨询站等，要借助经济界、理论界、新闻界的力量，使保险宣传工作社会化。
2心理学的应用
参加保险是“安全的需要”。俗话说“天有不测风云、人有旦夕祸福”，参加保险就能化险为夷。保险宣传要讲究趣味性、实用性和知识性，案例宣传最能激发人们的保险需求心理。
3应用公共关系的手段
要注意自我形象设计，在服饰及言谈举止，都要给人庄重可信感，同时要重视业务素质的提高，做到知识渊博给人留下好的印象。在宣传方法上，要循序渐进。从客户的利益出发，鼓励投保，即使对方态度冷漠，也要耐心讲解保险道理，破除客户对保险的种种疑虑。注意市场反馈，善于收集公众的信息，向公司提供经营决策的建议。
(二)保险展业的渠道
1直接展业
保险公司依靠自己的业务人员去争取业务。
2保险代理人展业
保险代理人和保险人订立代理合同，在规定的职权范围内为保险人招揽业务，并按招揽的业务量取佣金。保险代理分为专职代理和兼职代理。兼职代理是由轮船公司、旅行社、银行、物业管理公司等机构，代办保险业务。保险公司要与代理机构签订合同或协议，合同内容为：代理职责、权利、义务、险种范围、代理手续、保费结算、手续费提取标准和合同期限等。
3保险经纪人展业
保险经纪人是投保人的代理人，对保险市场和风险管理富有经验，能为投保人制订风险管理方案和物色适当的保险人。
(三)保险推销诀窍
1适合客户的需要
在保险推销中，发现了客户的需要，就应加紧办理，以免丧失机会，在续保时，尤其要注意这一点。
2提供咨询
推销员要设法为客户提供咨询和风险管理服务，说明推销的保险单怎样能满足他的需要，以便树立良好商誉。
3善于观察反应
在推销交谈中，要善于观察客户的反映。
保险推销的诀窍，有待实践中扩大。
(四)保险承保
保险承保是保险经营的重要环节，承保可简单定义为对被保险人的选择，由承保人决定接受或拒绝投保。
1业务选择
承保人必须选择一组能够适当平衡的被保险人，即低于平均损失的被保险人能够抵销高于平均损失的被保险人，以使保险费收入足以支付所有赔款和费用。
2承保的步骤
1)制订承保方针
承保手册具体规定承保险种、展业地区、使用的保险单和费率厘订计划，可接受、难确定和拒保业务、保险金额、需要上一级批准的业务等。承保手册起到承保方针的作用。
2)取得和评价承保信息
承保人在决定是否接收投保时要对投保人作出评价、评价需要有关信息。承保人可以从投保单、代理人报告、实地检查报告等取得信息。
3作出承保决策
(1)接受投保、出立保险单。
(2)有条件地接受投险保。
如投保人低于承保标准，则减少保险金额，或使用较高的免赔额或较高的费率，只有投保人接受限制性条件，保险公司出立保险单。
(3)拒绝承保。
投保人投保明显低于承保标准，予以拒绝。
4承保管理
承保管理是承保人对保险合同订立过程的管理，从一项保险业务的洽谈、投保到签单、收取保险费等都属于承保管理的范围。要求：
1)投保人对保险标的必须具有可保利益。
2)保险标的的内容与实际相符，保险财产的存放或坐落地点写清楚。
3)核定保险范围和确定保险金额。
4)承保人按费率表和有关规定准确和合理地厘订费率。
5)签单员缮制保险单、复核登记，装订成册、备查。
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