2017年银行从业考试《个人理财》精讲班讲义(9)

2017年银行从业考试《个人理财》精讲班讲义(9)

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　　第九章个人理财业务监管要求

　　主要内容：

　　1.个人理财业务管理概述

　　2.对商业银行开展个人理财业务的监督管理

　　3.个人理财业务的风险管理

　　4.个人理财业务监管细则

　　9.1个人理财业务管理概述

　　9.1.1个人理财业务的种类

　　理财顾问服务

　　综合理财服务

　　9.1.2开展个人理财业务的基本原则

　　1.审慎性原则

　　2.建立风险管理和内部控制制度，严格实行授权管理制度原则

　　商业银行监督管理概述

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　　9.2对商业银行开展个人理财业务的监督管理

　　9.2.1商业银行监督管理概述

　　1.中国人民银行对商业银行的监督管理

　　2.中国银行业监督管理委员会对商业银行的监督管理

　　9.2.2商业银行开展个人理财的监督管理

　　1.对商业银行开展个人理财业务的资格审批管理

　　2.对商业银行理财业务的监督管理

　　9.2.3个人理财业务中违反法律法规应承担的法律责任

　　1.法律责任

　　2.银行业相关职务犯罪

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　　9.3个人理财业务的风险管理

　　9.3.1个人理财业务风险管理的基本要求

　　9.3.2个人理财顾问服务的风险管理

　　1.理财顾问服务风险管理机构设置

　　2.理财顾问人员管理

　　3.理财顾问服务业务的客户管理

　　4.理财产品(计划)的销售管理

　　5.商业银行对理财业务内部对个人理财顾问业务的监督管理

　　6.个人理财顾问服务的风险提示

　　9.3.3综合理财业务的风险管理

　　1.综合理财业务风险管理机构设置原则

　　2.制定综合理财产品(计划)的风险管理

　　3.综合理财产品(计划)的销售管理

　　4.综合理财产品(计划)的市场风险控制方法

　　5.风险提示

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　　9.3.4个人理财产品(计划)的管理

　　1.商业银行个人理财产品(计划)的基本要求

　　2.商业银行投资研发新理财产品的管理

　　3.商业银行销售原有理财产品的管理

　　4.代理销售其他金融机构的理财产品的管理

　　9.4个人理财业务监管细则

　　附录：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

　　《商业银行个人理财业务风险管理指引》

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